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關于印發《2019年重慶市房地產開發領域 非法集資風險排查活動方案》的通知
網址:http://www.sebqt.com   時間:2019-04-12 

 

 

2019年重慶市房地產開發領域

非法集資風險排查活動方案

 

為全面深入貫徹黨中央、國務院關于防范化解重大金融風險的決策部署,摸清底數,前移關口,遏制非法集資高發勢頭,按照《處置非法集資部際聯席會議辦公室關于開展非法集資風險排查整治活動的通知》(處非聯辦函〔201922)要求,結合我市防范化解重大風險攻堅戰和重慶市打擊非法金融活動領導小組辦公室《關于開展非法集資風險排查活動的通知》(渝打非金發〔20191號)非法集資專項治理工作安排,特制定本方案。

一、  指導思想

全面貫徹黨的十九大、十九屆二中、十九屆三中全會精神,以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,牢固樹立以人民為中心的發展思想,貫徹落實中央經濟工作會議、全國金融工作會議和全市金融工作會議精神,緊緊圍繞建國70周年國慶屬地維穩工作主線,從打好防范化解重大風險攻堅戰的高度和全局出發,針對當前我市房地產開發領域非法集資有關問題,堅持穩中求進工作總基調,突出問題導向、底線思維、創新意識,切實把風險處置與風險預防、風險排查、風險識別結合起來,把推進非法集資陳案化解與打擊違法違規金融活動和整治金融亂象結合起來,把“4+N”維穩工作與非法集資風險排查結合起來,全面落實排查工作,確保防范風險落到實處。

二、  組織領導

按照我市現有打非工作機制,房地產開發領域非法集資風險排查工作在市打非辦統一協調指導下,由市住房城鄉建委配合市打非辦做好風險排查工作,相關處室負責指導區縣(自治縣)住房城鄉建委(建設局)積極推進房地產開發領域非法集資風險排查工作。各區縣(自治縣)住房城鄉建委(建設局)配合區縣(自治縣)打非辦具體負責本轄區房地產開發領域非法集資風險排查及化解工作。

三、工作目標

各區縣(自治縣)住房城鄉建委(建設局)在屬地政府的統一安排部署下,對轄區房地產開發企業的排查要以“排查全覆蓋、處置硬措施、風險軟著陸”為工作目標,堅持“打防并舉,打早打小,標本兼治”的工作原則,通過風險排查,進一步摸清我市房地產開發領域非法集資風險底數,掌握涉嫌非法集資活動的種類、動向和苗頭等基本情況,建立臺賬,采取有效措施及早化解房地產開發領域非法集資風險隱患,維護我市良好的開發經營環境、經濟金融秩序和社會穩定。

四、  工作步驟

排查工作從41日至630日,共分三個階段。

(一)準備階段(41日至15日)

各區縣(自治縣)住房城鄉建委(建設局)要成立本轄區房地產開發領域非法集資風險排查活動工作組,并結合自身實際,制定本轄區房地產開發領域非法集資風險排查方案,落實排查責任,明確任務和要求,認真抓好實施,切實摸清風險底數,降低集資風險。

(二)排查階段(416日至625日)

各區縣(自治縣)住房城鄉建委(建設局)要綜合運用創新方法和傳統手段,采取線上線下結合方式全面開展排查工作。排查時,可參考“五看”排查方法(見附件5),準確區分違規經營、違法犯罪與改革創新等不同性質,對排查出的風險線索予以分類處置。

1、對暫未造成較大影響、風險較低的違規行為,采取誡勉談話,責令限期整改,視情況出具《絕不從事、參與或推廣非法集資活動承諾書》(見附件4);

2、對有實業和業務支撐、風險可控的涉嫌違法企業,要宣傳政策、加強引導,采取行政強制手段督促其規范經營,立即停止集資行為,妥善化解集資風險;

3、對涉嫌犯罪、性質惡劣的開發企業,及時移送公安機關依法嚴厲打擊,并按照“三統兩分”原則妥善處置;

4、對業務模式復雜難以定性、即將或已經形成規模的,盡早組織有關部門會審研判,及時面向公眾發布預警提示,穩妥有序化解集資風險。

(三)匯總階段(626日至30日)

各區縣(自治縣)住房城鄉建委(建設局)排查結束后,要認真匯總分析,并于630日前將房地產開發領域非法集資風險排查情況總結及數據報表(附件123)電子版傳給市住房城鄉建委牽頭處室。排查期間有好的做法、經驗和典型案例及時報市住房城鄉建委牽頭處室。

五、  工作要求

(一)  加強對非法集資風險排查工作的領導。各區縣(自治縣)住房城鄉建委(建設局)要充分認識本次排查工作的重要性和必要性,切實加強組織領導,在區縣(自治縣)人民政府的統一領導和指揮下,制定排查方案,細化工作措施,將此項工作作為防控風險、服務發展、破解難題、補齊短板的重點工作來抓,列入重要議事日程,確保活動順利開展,達到良好的社會效果。

(二)  強化溝通協作。非法集資風險排查工作涉及面廣、任務重、政策性強、工作難度大,要按照職責分工,抓好落實自身職責,并在市區兩級打非辦統籌協調下,加強與其他部門之間的信息溝通、協作聯動,齊抓共管,形成工作合力。各區縣(自治縣)住房城鄉建委(建設局)在排查中要把握政策界限和工作尺度,嚴格依法開展排查工作,避免出現不穩定問題。

(三)  落實排查責任。要積極組織有關房地產開發企業,全面落實排查責任,堅持邊排查邊化解、邊排查邊宣傳,確保防范風險落到實處。對排查發現的風險隱患,各區縣(自治縣)住房城鄉建委(建設局)要抓緊制定風險處置預案,綜合運用行政、刑事、民事手段,分類處置,妥善化解風險。對因怠于履職或敷衍了事致使風險遺漏而造成重大影響和社會不穩定的,要依照有關規定追究責任人及相關領導的責任。

(四)  健全長效機制。各區縣(自治縣)住房城鄉建委(建設局)要積極探索完善非法集資風險監測排查機制,持續推進非法集資監測預警工作制度、舉報獎勵制度貫徹落實。要積極依托城鄉網格化管理集資和打非綜合管理平臺,建立線上線下相結合的風險主動預防體系。要及時充實打非一線工作力量,鼓勵有條件的區縣(自治縣)住房城鄉建委(建設局)組織成立“打非專班”,專職進行打非工作,確保人力物力適應工作需要。

 

附件:1、排查整治總體情況統計表

      2、風險線索明細表

      3、廣告資訊信息排查清理情況統計表

          4、絕不從事、參與或推廣非法集資活動承諾表(參考)

          5、非法集資風險排查分析方法(參考)

       

                  重慶市住房和城鄉建設委員會

                               2019年4月2


附件1

­­­­­  區(縣、自治縣,部門)非法集資風險排查整治總體情況統計表

                                                                                                    單位:個、人、萬元

行業領域

排查機構數量

問題機構情況

整治情況

未整治情況

備注

機構

數量

主要

問題

集資

名目

涉及

人數

涉及

金額

采取的

主要措施

整改機構數量

清理機構數量

立案查處的機構數量

機構

數量

原因

民間投融資中介

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

網絡借貸(P2P

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

私募基金

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

影視文化

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

市場零售

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

電子商務

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

房地產

和建筑

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

交易場所

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

各類涉農合作組織

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

養老服務

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

教育培訓

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

虛擬貨幣

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

眾籌

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

合計

0

0

 

 

0

0

 

0

0

0

0

 

 

合計:本地區房地產開發領域陳案共  件,涉及人數  萬人,涉及金額  億元,其中存在涉穩情況的  件,涉及人數  萬人,涉案金額  億元。

    填報人:                                            電話:                                                        

注:

1、 “行業領域”是指非法集資主體所屬的行業,包括該行業內合法主體和打著本行業領域名義進行非法集資的情形。

2、 “主要問題”填寫排查出該行業的主要風險問題,如超范圍經營、發布涉嫌非法集資廣告資訊、虛假宣傳、無辦公場所和辦公人員或與注冊登記不符、設資金池、自融等等,問題列舉盡可能詳細。

3、 “集資名目”是指集資行為宣稱的名義或模式,如消費返利、虛擬貨幣、虛擬任務返利、藝術品收藏、資金互助等。

4、 “整改”、“清理”包含擬整改、清理,正在整改、清理及整改、清理完畢等情形。

5、 所有數字均保留小數點后2位。

6、 合計為“0”項目需統計合計數。

 

 

 

 

 

 

 

 

附件2

­­­­­  區(縣、自治縣,部門)非法集資風險線索明細表

                                                                                                     單位:人、萬元

序號

 

風險情況

工作情況

備注

企業名稱

所屬行業

集資模式

風險詳細描述

是否通過互聯網

涉及

金額

涉及人數

未兌付資金

是否跨省

采取的主要措施

資金清退情況

處理結果

省際間風險通報情況

1

XX公司(樣例)

房地產開發

民間借貸

公司以高息借款為幌子,向群眾宣傳高息回報,投資人借錢投資以后,每年利息24%,等房子售完畢后可全額返款和利息,或者選擇折扣購買商品房。

線下

6666

666

666

約談整改

正在

清退

整改并正常營業

公司簽訂承諾書,承諾年底前退款

2

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

合計

 

 

 

 

 

0

0

0

 

 

 

 

 

填表人:                                             電話:                                                         

備注:1、該表只填寫經排查存在非法集資風險的線索,數量不夠可繼續向下復制表格。

      2、“是否通過互聯網”根據實際填寫線上、線下或線上線下相結合,“是否跨省”填寫是或否。

      3、“資金清退情況”填寫正在清退或清退完畢,并寫明清退比例。

4、“處理結果”填寫企業現狀,如正在整改并正常營業、停業整改、移送公安等。

5、“省際間風險通報情況”填寫向哪些省份通報風險線索、通報次數等。

6、所有數字均保留小數點后2位,無法核計的,可不填寫。

7、合計為“0”的項目需要統計合計數。部分單元格存在數據格式驗證,請準確填寫。

附件3

­­­­­  區(縣、自治縣,部門)廣告資訊信息排查清理情況統計表

                                                                                                   

現場檢查

非現場檢測

行政措施

查處、清理涉非廣告資訊信息

檢查各類廣告經營者、發布者(家)

檢查廣告、信息(條)

出動執法人員、車輛(次)

監測各類廣告和資訊信息(條次)

約談、函告、行政指導(次)

行政處罰(次)

移送案件線索(條)

報紙期刊(條)

電視廣播(條)

互聯網(包括微信、微博、手機APP等)(條)

短信(條、次)

戶外廣告、張 貼 物、

傳 單 等(份、張)

合計

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

填表人:                                             電話:                                                         

注:1、“廣告經營者、發布者”是指從事廣告經營活動的媒體單位、互聯網網站等企事業單位。

      2、“出動執法人員、車輛”可分別填報,如xx人次、xx臺次

      3、“約談、函告、行政指導”可分別填報,如約談xx人次、函告提示xx次、行政指導xx

4、“行政處罰”包括警告、罰款、責令停產停業、暫扣或吊銷營業執照等,可分別填報。

5、“查處、清理涉非廣告資訊信息”是指通過責令停止發布、屏蔽、沒收、銷毀、攔截等措施查處、清理的涉嫌非法集資活動的廣告和資訊信息數量。

6、由于表中涉及單位種類較多,如“家、次、條、個、份”等,請填報時準確填寫相應單位。

7、各單位要如實填報相關數據,相關行政執法行為要有登記或記錄,不得虛報錯報,聯席會議辦公室將視情抽查。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


附件4

 

絕不從事、參與或推廣非法集資活動承諾書

 

 

姓名:        ,身份證號碼:­­                ,戶籍地址:                     ,實際居住地:                          ,聯系電話:                  ,所屬企業:                    ,職務:                ,注冊地址:                        ,實際經營地:                   

我已閱讀《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》、《關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》、《關于處理非法集資活動中加強廣告審查和監督工作有關問題的通知》等國家有關處置非法集資活動的法規制度,知曉并理解相關內容。      區(縣、自治縣)     局(委、辦)       同志向我講解了《非法集資的危害》,并指出我公司目前開展的業務存在風險,我已知曉。

在此,我承諾按照國家相關法律法規依法依規開展經營活動,絕不從事、參與或推廣非法集資活動。否則,愿意承擔相應法律責任。

特此承諾。

 

 

                          承諾人:                

 

                            間:          

 

 

 

 

 

 

 

非法集資的危害

1.      非法集資是犯罪行為。犯罪人員將被判處罰款、有期徒刑、無期徒刑、剝奪政治權利、沒收違法所得等強制措施。

2.      非法集資使參與者蒙受經濟損失。非法集資犯罪分子聚集資金后,任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有,導致集資參與人血本無歸、傾家蕩產。

3.      非法集資嚴重干預正常的經濟、金融秩序。非法集資活動以高額回報為誘餌騙取錢財,耗費大量市場有效財富和資源,導致資金無法流向經濟實體,嚴重破壞金融秩序,影響金融市場的健康發展。

4.      非法集資容易引發社會不穩定,嚴重影響社會和諧。非法集資往往集資規模大、人員多、資金兌付比例低,處置難度大,容易引發大量社會治安問題,極易引發群體事件,嚴重影響社會穩定。

5.      非法集資損害國家利益,誤導社會風氣。非法集資活動往往以“創新”、“支持經濟發展”、“弘揚中華文化”等國家大政方針為名,行違法犯罪之實,嚴重影響國家政策的執行和效益。非法集資散布“高息投資、快遞暴富”等欺騙性言論,誤導社會公眾,嚴重影響社會風氣。

 

 

 

 

附件5

非法集資風險“五看”排查法

1、     看證照,審查資質。對比現在行業法規,判斷其是否獲得相應資質。對未按規定進行企業注冊、備案、許可,無辦公場所、無辦公人員或與注冊登記不符,以及注冊地與經營地不一致、頻繁變更注冊地址和高管信息、短期內大量鋪設分支機構等問題。獲得了相應資質的,應當審查其是否按照法定要求合規經營。重點關注名稱或經營范圍中使用“金融”“投資”“理財”“資產管理”“基金”等相關字樣的主體。典型案例:原始股騙局、公開發行私募產品行為。

2、     看宣傳,對比特征。對比非法集資“四大特此”和傳銷“三大要素”。查看其通過互聯網、電視、廣播、報刊、手機短信、傳單、戶外廣告等媒介發布的各類融資類廣告資訊信息。重點關注宣傳中含有或涉及“金融創新”“金融科技”“消費返利”“金融互助”“虛擬貨幣”“愛心慈善”“養老扶貧”“炒期貨外匯”“一帶一路”“共享經濟”“物聯網”等內容,以及高收益、高回報,明示或暗示保本、有擔保、無風險等內容的主體。以及利用專家、知名人士、專業機構、“受益者”等名義或形象作推薦說明的虛假違法廣告主體和平臺。典型案例:私自發行理財產品、ICO、消費返利。

3、     看人員,追溯過往。一是看從業人員,對其相關資質、職業經歷、是否因集資行為受到處罰或刑事追究等情況,是否有大量群眾舉報、輿情指向。二是看投資人員,是否有投資人曾經參與過非法集資項目,特別是老年人、貧窮人員等聚集的群體。典型案例:部分非法外匯投資平臺。

4、     看業務,穿透盈利。結合企業業務合同等資料,掌握其實際經營情況、業務類型及流程,重點關注有募集資金性質的業務,穿透分析其最終盈利來源,監測資金流入是否合法、穩定可靠。若最終盈利不是來自企業的生產經營利潤,或利潤明顯不足以支持其描述的效益時,極有可能是龐氏陷阱、集資詐騙或傳銷。必要時聯合銀保監、公安、工商、稅務等有關部門,依托稅務稽查、反洗錢資金交易監測等工作機制,依法對高風險企業可疑資金異動情況進行排查。典型案例:個別光伏產品、消費返利平臺。

5、     看風控,審慎控制。當風險業務沒有明顯違法或者認定極其復雜,又存在可預期的盈利來源,同時也不符合非法集資或傳銷特征時,可檢查其經營風險、信用風險是否可控,如盈利來源容易因政策、市場等發展變化導致中斷、不可持續,則應當嚴格控制規模和范圍、加強增信措施。如其資金流轉過程中有集中節點或資金池,存在卷款跑路、蓄意違約等風險,則應當優化治理、拆分風險、提升準入門檻、增加風險隔離和審計追溯措施,確保風險主體、參與客體均具備較高風險承受能力。典型案例:企業內部集資、部分民間借貸行為。

 

 

 

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